ISSN 0798 1015

Vol. 41 (Issue 40) Year 2020. Art. 1

Received: 25/09/2018 • Approved: 10/09/2020 • Published 22/10/2020

The role of microfinance institutions in eradicating poverty in fishmonger communities in Makassar, Indonesia

El papel de las instituciones microfinancieras en la erradicación de la pobreza en las comunidades de pescadores en Makassar, Indonesia

ARIFIN 1
SUMAN, Agus 2
EKAWATY, Marlina 3
KALUGE, David 4

Abstract
This study aimed to analyze the relation among microfinance institutions, small and micro enterprises, competitiveness, social capital, and poverty eradication using partial least square analysis. The analysis unit was 100 fishmongers who use money from microfinance institutions and work in the Paotere fish market in Makassar, Indonesia. Microfinance institutions influences the competitiveness of fishmongers, strengthens their social capital, and eradicates poverty around them. The managers of microfinance institutions should maintain their cooperation with fishmongers to ensure that the loans they give don’t only benefit the borrowers.
key words: fishmonger, microfinance institution, poverty, social capital

Resumen
Este estudio tuvo como objetivo estudiar la relación entre las instituciones de microfinanzas, las micro y pequeñas empresas, la competitividad, el capital social y la erradicación de la pobreza mediante el análisis parcial de mínimos cuadrados. La unidad de análisis fue de 100 pescaderos que utilizan dinero de instituciones de microfinanzas y trabajan en el mercado de pescado Paotere en Makassar, Indonesia. Las instituciones microfinancieras influyen en la competitividad de los pescaderos, fortalecen su capital social y erradican la pobreza a su alrededor. Los gerentes de las instituciones de microfinanzas deben mantener su cooperación con los pescaderos para garantizar que los préstamos que otorgan no solo beneficien a los prestatarios.
Palabras clave: pescador, institución de microfinanzas, pobreza, capital social